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Fonds et portefeuilles de fonds

Investir en bourse est un moyen important de préserver et d’accroître la richesse, mais les investisseurs individuels disposent de fonds et de temps limités. L’investissement direct en actions entraîne souvent neuf pertes et un gain. Les professionnels font des choses professionnelles. En donnant de l’argent à des personnes ou des institutions professionnelles pour acheter des actions, les professionnels regroupent l’argent de tout le monde, diversifient les investissements en titres, or, pétrole, etc., et constituent un portefeuille d’investissement, qui forme un fonds.

Acheter un fonds seul équivaut à donner de l’argent à quelqu’un pour vous aider à le gérer. Si le style d’investissement ou le jugement de cette personne (communément appelée gestionnaire de placements) fluctue, investir dans un fonds seul peut également faire perdre de l’argent. Heureusement, les canaux de vente financière sur Internet ont abaissé le seuil d’achat de fonds à moins de 10 yuans. Nous pouvons répartir nos fonds limités pour acheter plusieurs fonds et laisser plusieurs gestionnaires de placements travailler pour vous. La collection de plusieurs fonds que nous achetons s’appelle un portefeuille de fonds (FOF).

Préparation à la constitution d’un portefeuille de fonds

Philosophie d’investissement

Stratégie de portefeuille : Analyse rationnelle pour découvrir la valeur de l’investissement,

Suivre le rythme du marché et les sujets brûlants, constituer un portefeuille d’investissement avec un rendement mensuel de plus de 5 % avec pas plus de 9 fonds d’actions, fonds mixtes et fonds indiciels, supporter des risques et des pertes de marché modérés, vérifier régulièrement les revenus des fonds constitutifs chaque mois, éliminer les fonds dont la croissance mensuelle est inférieure à l’indice CSI 300 et transférer de nouveaux fonds soigneusement sélectionnés.

Fréquence d’ajustement de position

Objectif du portefeuille

Rendement attendu

Performance du backtest

L’investissement comporte des risques, investir dans des fonds comporte des risques et investir sous forme de portefeuilles de fonds comporte également des risques. Comment obtenir des rendements stables et raisonnables (ne pas devenir riche du jour au lendemain) tout en contrôlant les risques est le bon concept de richesse en investissement.

Déterminer les objectifs d’investissement Tous ceux qui espèrent investir en bourse (indirectement ou directement) ne devraient avoir qu’un seul et unique objectif, qui est d’obtenir des rendements bien supérieurs à ceux du CSI 300. Sinon, c’est une perte de temps, d’énergie et de coût d’opportunité. Pour ceux qui espèrent obtenir un rendement légèrement supérieur aux dépôts à vue, il vaut mieux acheter Yu’e Bao.

Combien de fonds conviennent à un portefeuille de fonds Un portefeuille contenant 5 à 9 fonds est le plus approprié. Trop peu n’atteindront pas l’objectif de diversification des risques, et trop n’auront pas l’énergie de gérer.

Allocation de fonds Allocation égale pour une comparaison statistique facile.

Cycle d’ajustement de position de fonds Sur une base mensuelle, commencez à vendre et à ajuster les positions au cours des 5 derniers jours de bourse de chaque mois, et terminez l’ajustement de position en au moins 3 jours de bourse.

Nombre de fonds dans chaque ajustement de position Maintenir la stabilité du portefeuille est notre objectif. Nous devons vérifier une fois par mois, mais nous ne pouvons pas ajuster les positions. L’ajustement de position est divisé en deux situations. En cas de fluctuations violentes du marché et de retournement de tendance, toutes les positions peuvent être liquidées. Dans des circonstances normales, les positions sont ajustées en fonction de la comparaison entre le fonds et le CSI 300. Si l’augmentation mensuelle est inférieure à l’augmentation du CSI 300, la liquidation doit être envisagée. Après recherche et analyse, lorsque de nouveaux fonds performants sont découverts, vous pouvez également vendre d’anciens fonds et acheter de nouveaux fonds.

Outils connexes

Xueqiu — Profit et perte de position Pour les dossiers d’investissement.

Tianan Fund — Comparaison de fonds Pour la sélection et la comparaison de fonds

Danjuan Fund — Portefeuille de fonds Pour suivre les stratégies de sélection de fonds des experts en investissement

iFund, Investment Ledger Pour le trading

Évaluation globale du portefeuille de fonds

Quels sont les critères d’évaluation

Exécution du portefeuille de fonds

(1) Situation normale

2. Situation extrême

Les portefeuilles de fonds doivent éviter huit idées fausses

Les investisseurs peuvent vérifier si leurs portefeuilles de fonds ont commis les “huit tabous” suivants d’un point de vue global.

1. Pas d’objectif d’investissement clair

L’investissement ne peut pas être sans but. Mais avec le temps, il est facile pour les investisseurs d’ignorer le but d’un investissement. Les fonds d’actions jouent généralement le rôle d’appréciation du capital, tandis qu’investir dans des fonds obligataires ou des fonds quasi monétaires vise souvent à obtenir un revenu stable. Vous ne pouvez pas suivre les actions de croissance chaudes et ne pas augmenter leur proportion dans le portefeuille, mais vous devez être clair sur l’objectif que votre portefeuille espère atteindre. Par exemple, pour vous assurer que lorsque vos enfants recevront des avis d’admission à l’université cinq ans plus tard, vous disposerez de fonds suffisants pour qu’ils terminent leurs études. Un autre exemple est que pour la retraite 10 ans plus tard, vous espérez que le revenu du portefeuille de fonds au cours de cette période pourra dépasser le taux d’inflation de plus de 4 %. Par conséquent, les investisseurs doivent examiner attentivement la priorité des objectifs d’investissement et des besoins d’investissement, et si l’ordre des objectifs et des besoins initiaux a changé. Si un certain investissement dans le portefeuille ne peut pas atteindre l’objectif, il doit être envisagé de le remplacer.

2. Pas de portefeuille de base

Si vous détenez de nombreux fonds mais que vous ne savez pas pourquoi vous les avez choisis, votre portefeuille de fonds peut manquer d’un portefeuille de base. Pour chaque objectif d’investissement, vous devez choisir 3 à 4 fonds aux performances stables pour former un portefeuille de base, et leurs actifs peuvent représenter 70 % à 80 % de l’ensemble du portefeuille. À l’étranger, de nombreux investisseurs choisissent des fonds équilibrés à grande capitalisation comme portefeuilles de base.

3. Trop d’investissements non essentiels

Les investissements non essentiels en dehors du portefeuille de base peuvent augmenter les revenus du portefeuille, mais ils comportent également des risques plus élevés. Si les investisseurs investissent trop dans des parties non essentielles, ils peuvent sans le savoir supporter des risques trop élevés, entravant la réalisation des objectifs d’investissement.

4. “Déséquilibre” du portefeuille

Un bon portefeuille de fonds doit être un portefeuille équilibré, c’est-à-dire que la proportion de divers actifs dans le portefeuille doit être maintenue dans un état relativement stable. Au fil du temps, la performance des divers investissements varie. Si certains investissements performent particulièrement bien ou mal, cela rendra l’ensemble du portefeuille “déséquilibré”.

Dans le système d’évaluation de Morningstar, l’analyse de la composition des actifs du portefeuille est affinée aux actions et obligations détenues par le fonds, et l’analyse des actions est affinée au style, au secteur, etc. Par exemple, la proportion d’actifs d’origine du portefeuille est de 25 % pour les obligations à moyen terme, 10 % pour les actions de croissance à petite capitalisation et 65 % pour les actions de valeur à grande capitalisation. Si les actions de croissance à petite capitalisation augmentent fortement, cela peut faire augmenter considérablement la proportion d’actions de croissance à petite capitalisation dans le portefeuille. Les investisseurs doivent ajuster régulièrement la proportion d’actifs du portefeuille pour le ramener à son état d’origine.

5. Trop de fonds

S’ils détiennent trop de fonds, les investisseurs sont souvent éblouis et dépassés par la longue liste de fonds. Vous pouvez tout aussi bien utiliser la norme “si le fonds peut jouer un certain rôle dans le portefeuille” pour la sélection : le fonds sert-il de fonds de base ou d’investissement non essentiel ? S’il s’agit d’un investissement de base, la proportion est-elle plus élevée que les autres investissements non essentiels ? Grâce à la réallocation d’actifs, les investisseurs peuvent réduire le nombre de fonds dans le portefeuille et augmenter la proportion de chaque fonds.

6. Sélection inappropriée de fonds similaires

Quel est le style des fonds que vous détenez ? Détenez-vous trop de fonds du même style ? Vous pouvez classer les fonds que vous détenez par style et déterminer la proportion de chaque style de fonds. Lorsqu’il y a trop d’un certain type de fonds, vous devriez envisager de choisir le meilleur dans le même classement de performance et de vendre le pire.

7. Niveau de frais trop élevé

Si deux fonds sont similaires en termes de style, de performance, etc., les investisseurs peuvent tout aussi bien choisir le fonds avec des frais moins élevés. À long terme, il y aura une grande différence de revenus entre les fonds avec un taux de fonctionnement annuel de 0,5 % et les fonds avec un taux de 2 %.

8. Aucun critère de vente défini

Les investisseurs doivent définir des normes quantitatives pour la vente de fonds. Par exemple, vous pouvez accepter une perte de 15 %, mais une perte de 20 % vous mettra mal à l’aise. De plus, si le gestionnaire de fonds est changé, vendez-vous le fonds ou le mettez-vous sur la “liste de surveillance” ? Quel est l’indice de référence de performance par rapport auquel vous mesurez la performance du fonds ? Quelle est la période maximale que vous pouvez accepter pour que le rendement du fonds soit inférieur à l’indice de référence ? Les investisseurs peuvent également concevoir d’autres normes en fonction de leurs propres besoins.

Publié le: 22 juil. 2020 · Modifié le: 14 janv. 2026